Cogesfonds s'emploie à comprendre et aider à préciser les besoins du client dans l'élaboration d'un plan de travail. Il est très important de préciser les objectifs à atteindre et d'avoir recours à toute l'expertise disponible afin d'établir une diversification efficace des placements. Le succès de la gestion d'un portefeuille de placements dépendra principalement de la justesse et du suivi rigoureux de ce plan. L'élaboration d'un plan Le client décrit : • sa situation financière; • le montant de capital à investir en regard de ses avoirs; • sa tolérance au risque; • ses besoins en revenus; • son horizon de placement. Cogesfonds propose : • la distribution par catégorie d'actif : liquidités,  obligations, actions ; • la distribution par grands blocs géographiques : Canada, États-Unis, Europe, Asie-Pacifique; • la politique reliée à la qualité, la distribution et l'échéancier des obligations; • la politique quant à la qualité et la distribution sectorielle des actions; • la stratégie quant au nombre de titres à utiliser. Chaque client détient un ou plusieurs portefeuilles et bénéficie d'un accès direct avec les gestionnaires Cogesfonds bâtit des portefeuilles sur mesure et le client détient directement ses titres. Elle offre également la possibilité de regrouper ces portefeuilles selon les attentes du client.